Zeitwertkonten von Metzler Pension Management bei
ÖKO-TEST-Studie auf dem 1. Rang
Im Rahmen einer Studie nahm die Verbraucherzeitschrift ÖKO-TEST erstmals Zweitwertkonten unter die Lupe. Die Wertkontenmodelle von Metzler Pension Management schnitten mit einem 1. Rang und einem 2. Rang hervorragend ab.In ihrer aktuellen Ausgabe untersucht die Verbraucherzeitschrift ÖKO-TEST erstmalig die Zeitwertkontenmodelle von rund 25 Anbietern auf dem deutschen Markt. Hintergrund ist die schrittweise Anhebung des gesetzlichen Renteneintrittsalter auf 67 Jahre – Zeitwertkonten gelten hier als elegante Möglichkeit zur Finanzierung des Vorruhestands.
Mit einer Gesamtnote von 1,33 belegte das Wertkontenmodell von Metzler im Bereich der für Mittel- und Großbetriebe geeigneten Modelle den ersten Rang und bei den Modellen für Klein- und Mittelbetriebe den 2. Rang. Untersuchungskriterien waren die Entwicklung und Einrichtung, die Verwaltung, Kapitalanlage und Insolvenzschutz, die Beratung der Mitarbeiter und die Kosten.
Bei der Bewertung des Produktangebots wurde besonderen Wert auf die Risikoaufklärung gelegt. Als einer der wenigen Anbieter erzielte Metzler in diesem Bereich die volle Punktzahl. Die Vermögensanlage wird in aller Regel über Risikoklassen pro Mitarbeiter gesteuert, begleitet von einer ausführlichen Risikobeschreibung. Für jede Risikoklasse wird ein Korb ausgesuchter Publikumsfonds zusammengestellt. Christian Remke, Geschäftsführer der Metzler Asset Management GmbH und verantwortlich für den Bereich Metzler Pension Management, zeigte sich sehr erfreut über die Auszeichnung: „Transparenz für uns ein entscheidendes Kriterium. Deswegen setzten wir auch auf ein anbieterneutrales Fondsuniversum bei der Kapitalanlage.“
Die Idee hinter Zeitwertkonten ist einfach: Arbeitnehmer bringen Bestandteile ihres Bruttoeinkommens steuer- und sozialversicherungsfrei auf einem betrieblichen Zeitwertkonto ein. Dies können Teile vom Gehalt aber auch geleistete Überstunden, Resturlaub oder Boni sein. In Geld umgewandelt wird das dabei entstehende Wertguthaben am Kapitalmarkt angelegt. Die Nutzung des Wertguthabens ist flexibel. So können z. B. ein Sabbatical, die Verlängerung der Elternzeit, eine Freistellungsphase zur Weiterbildung oder der vorzeitige Eintritt in den Ruhestand finanziert werden.
Metzler Pension Management bietet Beratung, Administration und Vermögensverwaltung für Ansprüche aus Wertkonten und betrieblicher Altersversorgung. Mit dem Metzler Trust existiert seit 2002 die erste deutsche überbetriebliche Treuhandlösung zur Auslagerung von Pensionsrückstellungen sowie zur Insolvenzsicherung. Zudem steht mit Metzler Fund Xchange eine leistungsfähige IT-Plattform für die Administration von Einzelkonten zur Verfügung. Bislang profitierten mehr als 180 Unternehmen vom Know-how für kapitalunterlegte Versorgungsmodelle, darunter Unternehmen wie Bertelsmann, Nestlé, Henkel, KPMG, Merrill Lynch, Beiersdorf oder Stihl.
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