Diese Seite verwendet Cookies, um die Nutzerfreundlichkeit zu verbessern. Mit der Nutzung dieser Website erklären Sie sich mit der Verwendung von Cookies einverstanden. Weitere Informationen und Hinweise entnehmen Sie bitte unserer Datenschutzerklärung.

Akzeptieren

Leistungen

Metzler Pension Management bündelt die Kapitalmarktnähe von Metzler Asset Management, die Depotbankfunktion des Bankhauses Metzler und seine IT-Kompetenz in einem Full-Service-Angebot: Alle Leistungen rund um die Verwaltung von Ansprüchen aus einer Hand – von der Insolvenzsicherung über Administration und Depotbankfunktion bis zur Kapitalanlage.

Insolvenzsicherung einfach gemacht: Das Prinzip der doppelseitigen Treuhand

Für Wertguthaben aus Lebensarbeitszeitkonten und für Pensionsverpflichtungen bietet sich eine Absicherung gegen Insolvenz an, bei Guthaben aus Altersteilzeit gibt der Gesetzgeber sie sogar vor. Mit einer doppelseitigen Treuhandkonstruktion, einem sogenannten Contractual Trust Arrangement, kurz CTA, lässt sich dies unkompliziert umsetzen. Alternativ bietet ein Pensionsfonds Insolvenzschutz.

Metzler Trust als Verwaltungs- und Sicherungstreuhänder

Ein CTA wird üblicherweise als sogenannte doppelseitige Treuhand gestaltet. Dabei ist neben einer Verwaltungstreuhand eine Sicherungstreuhand vorgesehen. Bei Metzler übernimmt der Metzler Trust beide Funktionen. Als Verwaltungstreuhänder ist der Metzler Trust dem treugebenden Unternehmen gegenüber verpflichtet, das ihm anvertraute Treugut nach den vorgegebenen Regeln anzulegen und zu verwalten. Als Sicherungstreuhänder gewährt der Metzler Trust den Begünstigten, also den Arbeitnehmern, im Insolvenzfall einen eigenen Anspruch und übernimmt die Auszahlungen.

Weitere Informationen zum Metzler Trust

Effizient und transparent: Das MPM-System

Eine effiziente und transparente Administration ist entscheidend für den Erfolg einer kapitalgestützten Versorgungslösung. Das Metzler-Pension-Management-System (MPM-System), entwickelt von Metzlers IT-Spezialisten, entspricht den Anforderungen an eine technisch ausgereifte Administration, die für den Arbeitgeber wie für den Arbeitnehmer ein hohes Maß an Transparenz liefert.

  • Komplexe Administration unterschiedlicher Versorgungsmodelle in einem System: Mit dem MPM-System lassen sich alle Versorgungsmodelle mit ihren jeweils unterschiedlichen Ansprüchen, Zahlungen und Rückstellungen sowie unterschiedlichen Störfällen unternehmensübergreifend verwalten und abwickeln. Das System wird über Schnittstellen an die jeweilige Unternehmenssoftware angeschlossen und technisch eingebunden.
  • Straight-through-Prozess schafft Effizienz und Transparenz: Im MPM-System ist die gesamte Administration in einem vollautomatischen „Straight-through Process“ abgebildet. Damit steigt die Prozesssicherheit und Geschwindigkeit in der Bearbeitung, während jede Abweichung durch ein Ordercontrolling registriert wird.
  • Kosten sparen mithilfe des MPM-Systems: Die sichere elektronische Schnittstelle zum MPM-System erlaubt es, die Administration der verschiedenen Versorgungsmodelle auszulagern und damit die Verwaltungskosten zu senken.
  • Service & Schulung: Mitarbeiter werden vor und während der Implementierung durch unsere Experten geschult und auch danach noch kontinuierlich betreut. Zudem stellen wir einen elektronischen Wertkontenrechner zur Verfügung.

Verwahrstelle übernimmt Verwaltungs- und Kontrollaufgaben

Dem Bankhaus Metzler kommt in der Rolle der Verwahrstelle für die Metzler Asset Management GmbH (Kapitalverwaltungsgesellschaft) eine weitere wichtige Aufgabe zu. Gemäß dem Kapitalanlagegesetzbuch (KAGB) übernimmt das Bankhaus Metzler als Verwahrstelle die Funktion als Finanzintermediär. Die Verwahrstelle stellt einen wichtigen Aspekt des Anlegerschutzes sicher, indem sie das Vermögen dem direkten Zugriff der Kapitalanlagegesellschaft zum Schutze der Anleger entzieht. In seiner Funktion als Verwahrstelle ist das Bankhaus Metzler unter anderem für die Verwahrung von Wertpapieren und Geld und für die Ausgabe und Einnahme von Anteilscheinen zuständig, was die Metzler Asset Management GmbH als Kapitalverwaltungsgesellschaft nicht selbst ausführen darf.

Optimale Risikobudgets

Bei der Kapitalanlage unterscheidet Metzler Pension Management grundsätzlich zwischen Anlagestrukturierung für Guthaben aus beitragsbezogenen Versorgungssystemen (z. B. Wertkonten) und -leistungen sowie der Ausfinanzierung von Pensionsverpflichtungen („Funding des Past Service“) aus Direktzusagen.

Je nach Kundenbedürfnissen und Mandatsanforderungen bietet Metzler unterschiedliche Vehikel für die Kapitalanlage: Publikumsfonds, Spezialfonds oder Masterfonds. Mögliche Anlagekonzepte sind: Wertsicherungskonzepte, Multi-Asset Ansätze und Benchmark-Ansätze (Aktien, Renten, Balance).

Erfahren Sie mehr über unsere Anlagekonzepte.

Ein zeitgemäßes Lebenszykluskonzept mit abnehmenden Risikobudgets

Im Lebenszykluskonzept von Metzler Pension Management gelten sowohl Aktien als auch Renten grundsätzlich als riskant – wobei Risiken naturgemäß auch Chancen bergen. Ziel ist, mithilfe eines sogenannten „Risikobudgets“ und einer Wertuntergrenze* die optimale Mischung aus den investierten Anlageklassen zu jedem Zeitpunkt exakt zu bestimmen.

Den jüngeren Teilnahmeberechtigten wird dabei das höchste Risikobudget zugeordnet. Mit zunehmendem Alter werden die Anlagen in Fonds mit niedrigerem Risikobudget umgeschichtet, was eine geringere Partizipation an der Wertentwicklung bedeutet, aber auch einen stärkeren Fokus auf Kapitalerhalt. Freistellungsnah und in der Freistellungsphase wird dann das Kapital normalerweise in einen Geldmarktfonds investiert, um das bis dahin aufgebaute Vermögen zu sichern.

Beispiel: Lebenszykluskonzept mit fünf Altersklassen 150
Lebenszykluskonzept

Erfahren Sie mehr über unsere Wertsicherungsfonds.

* Es kann weder garantiert noch zugesichert werden, dass die Wertuntergrenze gehalten wird

Wichtiger Hinweis

Sie werden auf die Startseite des Bereichs Asset Management weitergeleitet.

Sie werden auf die Startseite des Bereichs Asset Management weitergeleitet.

Sie werden auf die Startseite des Bereichs Asset Management weitergeleitet.

Abbrechen

Nutzungsbedingungen und rechtliche Hinweise

Die Inhalte, die auf der Metzler-Webseite veröffentlicht sind, dienen ausschließlich Informationszwecken.

Bitte beachten Sie, dass es sich bei den auf der Webseite zur Verfügung gestellten Unterlagen zu den Investmentvermögen der Metzler Ireland Limited um eine unverbindliche deutsche Übersetzung der englischen Originalunterlagen handelt.

Bitte lesen Sie auch die nachfolgenden wichtigen Informationen und Hinweise, die u. a. bestimmte vertragliche, gesetzliche und aufsichtsrechtliche Bedingungen erläutern, die für die Anlage in Investmentvermögen gelten.

Mit dem Zugriff auf die Metzler-Webseite erklären Sie sich als Nutzer mit der rechtlich bindenden Wirkung der nachfolgend bezeichneten Nutzungsbedingungen und dem Ausschluss der Haftung einverstanden.

Allgemeine Beschränkungen

Die Metzler-Webseite enthält Informationen über verschiedene Investmentvermögen, die von Kapitalverwaltungsgesellschaften in verschiedenen Ländern verwaltet werden. Die Investmentvermögen werden unter Umständen in verschiedenen Ländern vertrieben, wobei die konkrete Vertriebszulassung des einzelnen Investmentvermögen den jeweiligen Verkaufsunterlagen und im Factsheet zu entnehmen ist. Die Informationen richten sich nur an Anleger in den Ländern, in denen das jeweilige Investmentvermögen zum Vertrieb zugelassen ist. Die nachfolgenden Informationen sind nicht zur Veröffentlichung oder Nutzung durch irgendeine Person oder Gesellschaft in einem Staat bestimmt, in dem das jeweilige Investmentvermögen nicht zum Vertrieb zugelassen ist oder in dem die Veröffentlichung oder Nutzung der nachfolgenden Informationen gegen die anwendbaren gesetzlichen Bestimmungen oder sonstigen Vorschriften verstoßen würde. Insbesondere sind diese Informationen und die Investmentanteile nicht für den Vertrieb in den Vereinigten Staaten von Amerika oder für Personen oder Gesellschaften bestimmt, die Staatsangehörige der Vereinigten Staaten von Amerika sind oder dort ihren Wohnsitz bzw. Sitz haben oder für solche Personen bzw. Gesellschaften handeln. Die auf den nachfolgenden Webseiten enthaltenen Informationen beinhalten weder ein Angebot noch eine Angebotsaufforderung zur Ausgabe bzw. zum Verkauf von Investmentanteilen in einem der aufgeführten Investmentvermögen in einem solchen Staat, in dem die Abgabe eines solchen Angebots oder einer solchen Angebotsaufforderung gesetzwidrig wäre, oder an solche Personen oder Gesellschaften, denen ein solches Angebot bzw. eine Angebotsaufforderung von Gesetzes wegen nicht gemacht werden darf oder die im Auftrag oder zugunsten solcher Personen oder Gesellschaften handeln.

Haftung für Inhalte

Die Metzler Asset Management GmbH (nachfolgend einschließlich der verbundenen Unternehmen „Metzler“ genannt) prüft und aktualisiert die Informationen auf ihren Webseiten ständig. Eine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der zur Verfügung gestellten Inhalte kann aber nicht übernommen werden. Haftungsansprüche, welche sich auf Schäden materieller oder ideeller Art beziehen sind grundsätzlich ausgeschlossen, wenn und insoweit kein nachweislich vorsätzliches oder grob fahrlässiges Verschulden vorliegt. Alle eventuellen Angebote sind freibleibend und unverbindlich. Metzler behält es sich ausdrücklich vor, Teile der Seiten oder das gesamte Angebot ohne gesonderte Ankündigung zu verändern, zu ergänzen, zu löschen oder die Veröffentlichung zeitweise oder endgültig einzustellen.

Links

Unsere Webseiten enthalten Links zu externen Webseiten Dritter, auf deren Inhalte wir keinen Einfluss haben. Deshalb kann Metzler für diese Fremdinhalte auch keine Gewähr übernehmen. Für die Inhalte der verlinkten Webseiten ist stets der jeweilige Anbieter oder Betreiber der Seiten verantwortlich. Die verlinkten Webseiten wurden zum Zeitpunkt der Verlinkung auf mögliche Rechtsverstöße überprüft. Rechtswidrige Inhalte waren zum Zeitpunkt der Verlinkung nicht erkennbar. Eine permanente inhaltliche Kontrolle der verlinkten Seiten ist jedoch ohne konkrete Anhaltspunkte einer Rechtsverletzung nicht zumutbar. Bei Bekanntwerden von Rechtsverletzungen werden wir derartige Links umgehend entfernen.

Aufträge, keine Anlageberatung/Anlageempfehlung

Die Inhalte auf der Metzler-Webseite stellen keine Anlageberatung oder eine Empfehlung oder eine Aufforderung zum Erwerb bzw. zum Verkauf von Anteilen an Investmentvermögen dar noch sollen die Inhalte die Grundlage eines Vertrages bilden oder Bestandteil eines Vertrages werden. Verbindliche Grundlage für Aufträge zur Anlage in einem Investmentvermögen sind ausschließlich die in dem jeweiligen Auftrag genannten Unterlagen (z. B. Verkaufsprospekt, Anlagebedingungen, wesentliche Anlegerinformationen, Jahres- und Halbjahresberichte, oder andere anwendbare Dokumente und Bestimmungen). Diese Unterlagen können kostenlos angefordert werden bei:

Metzler Asset Management GmbH

Untermainanlage 1

60329 Frankfurt am Main

Postfach 20 01 38

60605 Frankfurt am Main

 

Telefon: (+49 - 69) 21 04 - 14 14

Telefax: (+49 - 69) 21 04 - 73 92

 

Bitte lesen Sie diese Unterlagen sorgfältig, bevor Sie eine Anlageentscheidung/-empfehlung treffen, da sie nähere Informationen über die Anlageziele der Investmentvermögen und die damit verbundenen Risiken enthalten. Im Falle von Unklarheiten über die Bedeutung der hier wiedergegebenen Informationen und den Inhalt der genannten Unterlagen sollten Sie vor der Anlageentscheidung den für Sie zuständigen Anlagevermittler oder eine andere sachkundige Person um Rat fragen.

Eventuelle Aufträge für Metzler Fund Xchange von Metzler werden nur im Wege des reinen Ausführungsgeschäfts ausgeführt („Execution only”), wobei Metzler keine Anlageberatung erbringt. Eine etwaige durch den für Sie zuständigen Anlagevermittler erteilte Anlageberatung erfolgt allein aufgrund entsprechender Vereinbarungen zwischen dem Kunden und diesem Anlagevermittler. Der Anlagevermittler wird nicht als Erfüllungsgehilfe von Metzler tätig. Anlagevermittler sind auch nicht durch Metzler zum Empfang von Geldern ermächtigt.

Urheberrecht

Alle Rechte sind vorbehalten und unterliegen dem deutschen Urheberrecht. Die Vervielfältigung, Bearbeitung, Verbreitung und jede Art der Verwertung außerhalb der Grenzen des Urheberrechts bedürfen der vorherigen schriftlichen Zustimmung von Metzler.

Gerichtsstand

Der Gerichtsstand ist Frankfurt am Main, Bundesrepublik Deutschland.

Risikohinweis

Sie sollten sich der mit jeder Anlageentscheidung verbundenen Risiken bewusst sein. Bitte denken Sie daran, dass in der Vergangenheit erzielte Wertsteigerungen und Erträge keine Indikation für die zukünftige Wertentwicklung darstellen, so dass die angestrebte Entwicklung nicht zugesichert oder garantiert werden kann. Der Wert der Investmentanteile und deren Erträge sind von verschiedenen Risiken, u. a. von der jeweiligen Börsen- und Wechselkursentwicklung, abhängig und können somit steigen oder fallen, und es besteht die Möglichkeit, dass Sie bei einer Rückgabe der Anteile nicht den investierten Betrag zurückerhalten und Verluste erleiden. Bitte denken Sie auch daran, dass ein Investment in Fonds neben der Börsen- und Wechselkursentwicklung verschiedensten weiteren Risiken ausgesetzt ist (beispielhaft seien hier aufgezählt Anlageschwerpunkt, Fondsmanagement, Kursprognosen, allgemeine wirtschaftliche Entwicklung usw.), welche eine Zusicherung für einen Erfolg des Investments ausschließen. Die steuerliche Behandlung Ihrer Erträge kann Änderungen durch den Gesetzgeber oder abweichenden Interpretationen durch die Finanzverwaltung unterliegen.

Stand: Juli 2018