Übertragung der auf Metzler Fund Xchange geführten Metzler-Fonds-Depots/-Konten auf die FIL Fondsbank GmbH (FFB) mit Wirkung ab dem 1. Januar 2020

Fragen-und-Antworten-Katalog

Das Wichtigste in Kürze

Die FFB ist eine spezialisierte deutsche Fondsbank, die sich allein auf Dienstleistungen rund um den Anleger und seine Vermögensziele konzentriert. Die FFB ist seit mehr als 15 Jahren im Plattformmarkt vertreten und steht für attraktiven Service, hohe Kontinuität und starke Innovationskraft. Seit 2009 gehört sie zu Fidelity International, einer unabhängigen Fondsgesellschaft in Privatbesitz. Aktuell betreut die FFB rund 600.000 Kundendepots mit einem Anlagevermögen von 21,7 Mrd. EUR.

Die Übertragung der Depots soll so komfortabel wie möglich – ohne Ihre explizite Zustimmung – an die FFB erfolgen. Dafür ist es vorbereitend notwendig, in die AGB aufzunehmen, dass das Bankhaus B. Metzler seel. Sohn & Co. KGaA (Bankhaus Metzler oder Metzler) die gesamte Geschäftsverbindung mit Ihnen und die sich hieraus ergebenden Rechte und Pflichten mit Ablauf des 31. Dezembers 2019 auf die FFB übertragen kann.

Nein, die Übertragung ist für Sie kostenfrei.

Mit Wirkung ab dem 1. Januar 2020 gelten die Allgemeinen Geschäftsbedingungen und das Preis- und Leistungsverzeichnis der FFB.

Die sich zum Zeitpunkt der Übertragung in den Depots befindenden Fondsanteile werden mit den steuerlichen Anschaffungsdaten zur FFB überführt. Zudem übernimmt die FFB grundsätzlich alle zum Zeitpunkt der Übertragung vorhandenen Freistellungsaufträge und Verrechnungstöpfe.

Metzler übergibt alle vorhandenen Daten an die FFB. Dies umfasst neben den personen- und depotbezogenen Daten sowie Vollmachten auch steuerrelevante Informationen wie Freistellungsaufträge, Verlustverrechnungstöpfe und sämtliche vorliegenden steuerlichen Anschaffungsdaten.

Alle aktiven Spar- und Auszahlpläne werden grundsätzlich unverändert fortgeführt.

Regelmäßige Ein- und Auszahlungen im Rahmen der Metzler Fonds-Vermögensverwaltung (siehe hierzu auch den Abschnitt „Betrifft nur Kunden in der Metzler Fonds-Vermögensverwaltung (MFVV)“ in diesem Fragen-und-Antworten-Katalog“) werden mit Übertragung der Fonds-Depots jedoch eingestellt. Bei der FFB können neue Spar- und Auszahlpläne eingerichtet werden.

Auch die FFB führt zu den Fondsdepots begleitende Konten. Zu jedem Kunden-Cashkonto bei MFX wird ein sogenanntes Abwicklungskonto bei der FFB eröffnet. Etwaige Guthaben auf dem MFX-Cashkonto überweist Metzler auf Ihr neues Abwicklungskonto bei der FFB. Wenn Sie kein Cashkonto bei MFX haben, wird nicht automatisch ein Abwicklungskonto bei der FFB eingerichtet. Jedoch können Sie jederzeit eine Kontoeröffnung bei der FFB beantragen. Die Entgelte für die Depot- und Kontoführung entnehmen Sie bitte dem aktuellen Preis- und Leistungsverzeichnis der FFB. Dieses ist zu finden unter www.ffb.de/oeffentlicheformulare.

Informationen rund um die Depotübernahme

Das Bankhaus Metzler wird nach eigenem Ermessen einen anderen Wertermittlungstag als den 18. Kalendertag des Monats Dezember 2019 wählen. Die Gebühren für das vierte Quartal 2019 wird Metzler bereits im Dezember 2019 belasten. Hierzu ist es erforderlich, das Preis- und Leistungsverzeichnis anzupassen.

Wenn Sie den Änderungen der AGB widersprechen, wird Ihnen das Bankhaus Metzler im Oktober 2019 mit einer Frist von zwei Monaten das Depot/Konto kündigen. Das hat zur Folge, dass die verwahrten Anteile an Investmentvermögen verkauft werden, sofern Sie dem Bankhaus Metzler innerhalb der Kündigungsfrist keine anderslautende Weisung erteilen.

Mit dem Übertrag der Depots auf die FFB erhalten Sie eine neue zehnstellige Depotnummer. Ab dem 1. Januar 2020 ist nur noch die Depotnummer der FFB gültig.

Mit Depoteröffnung wird Ihnen die FFB ein Willkommensschreiben senden und die neue Depotnummer mitteilen.

Wichtig: Egal, ob bei einer Überweisung, einer telefonischen Anfrage oder einem schriftlichen Auftrag – ab Januar 2020 ist die neue Depotnummer bei der FFB anzugeben.

Ja. Die Kontonummer für das Abwicklungskonto bei der FFB ist identisch mit der Depotnummer.

Die aktuellen Vertragsunterlagen der FFB sind zu finden unter www.ffb.de/oeffentlicheformulare.

Sollten Sie einen Kundenzugriff auf KIS und Postbox besitzen, wird dieser voraussichtlich zum 31. März 2020 deaktiviert, die Zugangsdaten werden damit ungültig. Bis dahin können Sie noch Dokumente herunterladen und abspeichern. Infolge des deaktivierten Kundenzugriffs auf KIS und Postbox wird Metzler die Jahressteuerbescheinigungen 2020 ausschließlich per Post verschicken.

Alle Kunden, unabhängig davon ob diese bislang einen Onlinezugang zum Kunden-Informations-System (KIS) und zur Postbox beim Bankhaus Metzler hatten, erhalten ab Januar 2020 mit gesonderter Post von der FFB Zugangsdaten für ihr Depot. Im Rahmen der Übertragung wird die FFB die Depots standardmäßig als Online-Depot mit Onlinepostfach einrichten.

Nein. Um einen reibungslosen Übertrag der Depots auf die FFB vorzubereiten, ist es jedoch notwendig, die Spar- und Auszahlpläne im Dezember einige Tage früher auszuführen.

Ja. Um einen reibungslosen Übertrag der Depots auf die FFB vorzubereiten, werden Ende Dezember 2019 keine Kauf- und Verkaufsaufträge mehr ausgeführt und stattdessen zur Ausführung an die FFB weitergeleitet.

Neue Aufträge sind ab Januar 2020 ausschließlich an die FFB zu richten.

Auch diese Depots werden an die FFB übertragen.

Ja. Sofern Sie zu Ihrem Depot ein Referenzkonto eingerichtet haben, wird diese Bankverbindung an die FFB übertragen. Die FFB wird ein neues SEPA-Mandat anlegen und Ihnen im Willkommensschreiben mitteilen, welche Bankverbindung bzw. welches SEPA-Mandat bei der FFB hinterlegt ist.

Ohne Ihre Bankverbindung können sich Ihre Transaktionen verzögern bzw. sind online nicht möglich.

Auch diese werden der FFB übergeben, inklusive aller relevanten Informationen zur Verpfändung, Insolvenz etc. Lediglich Nachlassdepots mit unbekannten Erben darf das Bankhaus Metzler nicht an die FFB übertragen.

Das Bankhaus Metzler wird beide Unterlagen erstellen und 2020 an Ihre ihm zuletzt bekannte Adresse schicken – der Versand erfolgt ausschließlich per Post.

Zusätzliche Informationen zu MFXtra

Ja, die FFB übernimmt die prozentuale Höhe der Vermögensverwaltungsgebühr am Depot/Konto des Kunden. Die FFB hat die Möglichkeit, Vermögensverwaltungsgebühren nach ihren technischen Standards zu berechnen, für den Vermögensverwalter zu inkassieren und an diesen weiterzuleiten.

Sonstiges

Unter www.ffb.de/public/kontakt.html finden sich alle Kontaktdaten zur FFB.

MFX-Depots, die bis zur Migration ein Cashkonto enthalten, wird die FFB als „FondsdepotPlus“ führen und dafür dem Kunden ein Entgelt von 45 EUR p.a. inkl. USt. berechnen.

MFX-Depots ohne Cash-Konto wird die FFB als „Fondsdepot“ führen. Das Entgelt hierfür beträgt 0,25 % des durchschnittlichen Depotwerts p. a. inkl. USt. – mindestens aber 25 EUR inkl. USt., höchstens 50 EUR inkl. USt. im Jahr.

Weitere Informationen entnehmen Sie bitte dem aktuellen Preis- und Leistungsverzeichnis der FFB. Dieses ist zu finden unter www.ffb.de/oeffentlicheformulare.

Betrifft nur Kunden in der Metzler Fonds-Vermögensverwaltung (MFVV)

Nein. Das Bankhaus Metzler wird den Fonds-Vermögensverwaltungsvertrag mit Wirkung zum 31. Dezember 2019 kündigen.

Die in den jeweiligen Kundendepots im Rahmen der MFVV enthaltenen Vermögenswerte werden im Laufe des Dezembers in den jeweiligen korrespondierenden Vermögensverwaltungsfonds der Metzler Asset Management GmbH umgeschichtet.

Hierbei werden Kursveränderungen realisiert, was auch steuerliche Auswirkungen haben kann.

Die Umschichtung erfolgt, da es nicht möglich ist, die Vermögenswerte, die vor dem Tausch in das jeweilige Investmentvermögen in der MFVV verwaltet werden, auf die FFB oder eine andere von Ihnen benannte depotführende Stelle zu übertragen.

Sie können auch nach dem 1. Januar 2020 am Know-how aus dem Hause Metzler partizipieren: Metzler wird die in der MFVV enthaltenen Vermögenswerte in jeweils auch unter Kostengesichtspunkten vergleichbare Investmentport­folios umschichten. Die Fondsmanager für die dafür infrage kommenden Vermögensverwaltungsfonds sind dieselben Personen, die bislang das Asset-Management in den drei Anlagestrategien im Rahmen der Metzler Fonds-Vermögens­verwaltung übernommen haben.

Alternativ zum Umtausch können Sie die Vermögenswerte nur verkaufen. Hierfür benötigt Metzler von Ihnen einen entsprechenden Auftrag.

Der Metzler Multi Asset Dynamic A (WKN A1J16Y) wird von der Metzler Asset Management GmbH vergleichbar zur Anlagestrategie Dynamik verwaltet.

Der Metzler Multi Asset Income A (WKN A1J16W) wird von der Metzler Asset Management GmbH vergleichbar zur Anlagestrategie Ertrag verwaltet.

Der Metzler Multi Asset Stability A (WKN A1J16U) wird von der Metzler Asset Management GmbH vergleichbar zur Anlagestrategie Stabilität verwaltet.

Das Bankhaus Metzler wird den Fonds-Vermögensverwaltungsvertrag mit Wirkung zum 31. Dezember 2019 kündigen. Sie zahlen daher letztmals für das vierte Quartal 2019 eine Vermögensverwaltungsgebühr an das Bankhaus Metzler.

Die Depots/Konten werden mit Ablauf des 31. Dezembers 2019 auf die FFB übertragen.

Regelmäßige Ein- und Auszahlungen werden mit Übertragung der Fonds-Depots eingestellt. Bei der FFB können neue Spar- und Auszahlpläne eingerichtet werden.

Datenschutz

Übermittlung von personenbezogenen Daten von Kunden an die FFB

Personenbezogene Daten werden zum Zwecke der Übertragung der Geschäftsverbindung an die FFB übermittelt. Damit der Übertrag der Depotführung zum 1. Januar 2020 in dem erforderlichen Maße vorbereitet werden kann, wird das Bankhaus Metzler einen Auftragsverarbeitungsvertrag mit der FFB schließen.

Frühestens ab dem 10. August 2019 wird Metzler damit beginnen, Kundendaten an die FFB zu übermitteln.

Ja. Der Kunde hat das Recht, jederzeit gemäß Artikel 21 Absatz 1 Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) gegen die Übermittlung ihn betreffender personenbezogener Daten an die FFB Widerspruch einzulegen.

Im Falle eines Widerspruchs kann keine Übertragung des Depots/Kontos auf die FFB erfolgen. Das Bankhaus Metzler wird daher das Depotverhältnis mit dem Kunden kündigen und auflösen. Sofern der jeweilige Kunde keine anderslautende Weisung erteilt, hat dies zur Folge, dass die im Fonds-Depot verwahrten Anteile an Investmentvermögen verkauft werden und der Verkaufserlös an den Kunden überwiesen wird.

Disclaimer

Dieser Fragen- und Antworten-Katalog wurde von der B. Metzler seel. Sohn & Co. KGaA (nachfolgend zusammen mit den verbundenen Unternehmen im Sinne von §§ 15 ff. AktG „Metzler“ genannt) erstellt und basiert auf Informationen, die wir als verlässlich erachten. Metzler ist nicht verpflichtet, Zugang zu weiteren Informationen zu gewähren oder diesen Fragen- und Antworten-Katalog zu aktualisieren oder zu korrigieren. Metzler schließt ausdrücklich jede Haftung für eine eventuelle Unrichtigkeit oder Unvollständigkeit dieses Fragen- und Antworten-Kataloges aus, der keinesfalls als Beratung oder Empfehlung ausgelegt werden darf.