Cookies

Wir setzen auf unserer Website Cookies ein. Einige von ihnen sind für den Betrieb der Seite technisch oder rechtlich notwendig. Andere helfen uns, unser Onlineangebot stetig für Sie zu verbessern oder den Seitenbesuch für Sie komfortabler zu gestalten, indem Ihre Einstellungen gespeichert werden. Sie können Ihre Auswahl der akzeptierten Cookies individuell treffen und die Einstellungen jederzeit ändern. Weitere Informationen erhalten Sie unter Details.

Diese Cookies sind für den Betrieb der Seite technisch oder rechtlich notwendig.
*Sie können daher nicht abgewählt werden.

Um unsere Webseite für Sie weiter zu verbessern, erfassen wir anonymisierte Daten für Statistiken und Analysen.

Diese Cookies sollen Ihnen die Bedienung der Seite erleichtern. So können Sie beispielsweise Ihre Einstellungen 30 Tage lang speichern lassen.

Metzler Pension Management

Pension Management | Metzler

Metzler Pension Management bietet ein breites Spektrum an Dienstleistungen und Finanzierungsvehikeln rund um die betriebliche Altersversorgung (bAV). Der Fokus liegt auf kapitalmarktbasierten Lösungen zur Strukturierung von Versorgungsvermögen – immer mit Blick auf Langfristigkeit und partnerschaftlich ausgerichtete Beratung.

Im Fokus

Sozialpartnermodell

Kompakt erklärt: Die reine Beitragszusage und die erste Umsetzung eines Sozialpartnermodells in Deutschland

Erfahren Sie mehr

Aktuelles

Individuelle Konzepte zur betrieblichen Altersversorgung

Betriebliche Altersversorgung (bAV)

In der bAV bieten wir Leistungen in den Durchführungswegen Direktzusage und Pensionsfonds. Als erster Anbieter der deutschen Finanzbranche mit einer überbetrieblichen CTA-Lösung und mit unserem eigenen überbetrieblichen, nicht-versicherungsförmigen Pensionsfonds helfen wir Unternehmen dabei, die notwendigen Rückstellungen für Pensionsverpflichtungen auszufinanzieren und neue Pensionspläne umzusetzen.

Metzler Trust e.V. – ausgereifte, überbetriebliche Verwaltungstreuhand

Mit dem Metzler Trust e. V., einer ausgereiften und einfach umzusetzenden überbetrieblichen, doppelseitigen Sicherungs- und Verwaltungstreuhand-Konstruktion, unterstützen wir Unternehmen bei der langfristigen Ausfinanzierung von Pensionsverpflichtungen. Auf diesem Weg lassen sich wichtige Unternehmenskennziffern verbessern, was sich wiederum positiv auf das Kreditrating des Unternehmens auswirken kann:

  • Kürzere Bilanz durch Saldierung von Plan-Assets und Pensionsverpflichtungen (bei Bilanzierung nach IFRS, US-GAAP oder HGB/BilMoG)
  • Höhere Eigenkapitalquote durch die Saldierung.

Metzler Pensionsfonds AG: Maximale Flexibilität und Transparenz

Unser überbetrieblicher, nicht-versicherungsförmiger Pensionsfonds bietet Unternehmen maximale Flexibilität und transparente Vertragsstrukturen. Wenn Unternehmen auf diesem Weg ihre Pensionsverpflichtungen auslagern, entfallen sie komplett in der HGB- und Steuerbilanz. Das kann weitere Vorteile mit sich bringen:

  • Verbesserung der Bilanzstruktur
  • Entkopplung vom HGB-Rechnungszins
  • Auslagerung betriebsfremder Risiken
  • Kein direkter Einfluss der Pensionszusagen auf das operative Geschäft
  • Langfristige Bildung von höherer Liquidität und größere operative Sicherheit
  • Transparenz für Versorgungsempfänger.

Bei der Konzipierung des Pensionsplans binden wir das Unternehmen sowie die kundenspezifischen Anforderungen eng mit ein. Somit ermöglicht der Pensionsfonds eine maßgeschneiderte kundenorientierte Gesamtlösung. Grundlage für die Kapitalanlage sind die Ergebnisse einer Asset-Liability-Management-Studie (ALM), in der alle relevanten Aspekte, wie Anlageziele und äußere Einflüsse, berücksichtigt werden.

Metzler Sozialpartner Pensionsfonds

Metzler bietet eigens für die reine Beitragszusage den Metzler Sozialpartner Pensionsfonds an. In der reinen Beitragszusage ist für jeden Arbeitnehmer eine kapitalgedeckte, kapitalmarktorientierte, langfristige Vermögensanlage zu günstigen Konditionen vorgesehen, die von dem Metzler Sozialpartner Pensionsfonds gemanagt und von den Sozialpartnern begleitet wird. Durch die Trennung der Bestände ist die Zuordnung insbesondere der nicht kapitalabhängigen Kosten eindeutig und für die Sozialpartner nachvollziehbar.

Informieren Sie sich umfassend zum Sozialpartnermodell.

Alternative Versorgungskonzepte

Metzler Fonds Vermögensverwaltung - Zeit für das Wesentliche

Für den speziellen Bedarf von Unternehmen bietet Metzler Pension Management alternative Versorgungskonzepte an.  Mit Lebensarbeitszeitkonten lassen sich die Konzeption und Finanzierung von Zeitwertguthaben sowie Einbringungs- und Verwendungsmöglichkeiten für die Arbeitnehmer-Beiträgedie realisieren. Gutschriftenpläne dienen dem arbeitgeberfinanzierten Vermögensaufbau für Führungskräfte und Leistungsträger.
 

Lebensarbeitszeitkonten als effizientes Versorgungskonzept

Die wachsende Bedeutung einer Work-Life-Balance sowie die zunehmende Relevanz von Themen wie Pflege, Elternzeit und Sabbaticals sorgen bei den Versorgungsberechtigten für einen wachsenden Bedarf an alternativen Vorsorgekonzepten. Lebensarbeitszeitkonten bieten ausgereifte Möglichkeiten, Zeitwertguthaben aufzubauen sowie vielfältige Einbringungs- und Verwendungsmöglichkeiten für Arbeitnehmer-Beiträge, z. B. Einbringung von Urlaubstagen, Bonusanteilen etc. 

Passgenaue Umsetzung und Vermögensanlage

Mithilfe von Lebensarbeitszeitkonten werden Bruttogehaltsbestandteile des Arbeitnehmers steuer- und sozialversicherungsfrei umgewandelt. So entsteht im Laufe der Zeit ein Wertguthaben, das am Kapitalmarkt angelegt wird. Der für Lebensarbeitszeitkonten verpflichtende Insolvenzschutz lässt sich über den Metzler Trust e. V. umsetzen. Außerdem sieht der Gesetzgeber eine Werterhaltungsgarantie mindestens für die eingezahlten Beiträge vor. Um das damit verbundene Arbeitgeberrisiko zu begrenzen, setzen wir wertgesicherte Konzepte für Versorgungsverpflichtungen ein wie die Metzler-Wertsicherung. Auf Wunsch lassen sich auch Publikumsfonds mit unterschiedlichen Wertuntergrenzen in Metzlers Life-Cycle-Konzept kombinieren.

Das Metzler-Life-Cycle-Modell: Altersgerechtes Risikomanagement für stetigen Renditeverlauf

Im Gegensatz zu einem klassischen Lebenszyklusmodell, in dem üblicherweise die Aktienquote mit steigendem Alter reduziert wird, sinken beim Metzler-Modell im vergleichbaren Zeitraum die Risikobudgets. Unabhängig von der Unterscheidung zwischen risikobehaftetem und sicherem Investment wird das Vermögen je nach Marktumfeld immer in die jeweils attraktivere Asset-Klasse umgeschichtet. Zudem soll das Risiko unkontrollierbarer Verluste durch eine jährlich neu festzulegende Wertuntergrenze minimiert werden. In der Folge gewährt unser Life-Cycle-Modell einen stetigen Renditeverlauf und eine gute Planbarkeit der Ergebnisse.

Mehr über unsere Wertsicherungsstrategien erfahren Sie hier

 

Metzler Life-Cycle-Modell | Metzler Pension Management

Innovatives Modell für zusätzlichen Vermögensaufbau

Dieses Bruttosparkonzept für Arbeitgeberbeiträge gibt es in dieser Form kein weiteres Mal am Markt. Es eröffnet innovative Gestaltungsmöglichkeiten für Unternehmen, die ihren Führungskräften und Leistungsträgern neue Optionen für einen arbeitgeberfinanzierten Vermögensaufbau anbieten und gleichzeitig die Risiken aus der betrieblichen Altersversorgung und den Lebensarbeitszeitkonten verringern wollen.

Der Gutschriftenplan richtet sich als aufgeschobene Vergütung ausschließlich an Arbeitnehmer mit einem Einkommen über der Beitragsbemessungsgrenze und wird in Form eines Versorgungsplans umgesetzt. Die Beiträge von Arbeitgebern werden auf eigens dafür eingerichteten „Gutschriftenkonten“ gutgeschrieben und erst beim Ausscheiden des Leistungsträgers besteuert und ausgezahlt.  Ein Insolvenzschutz lässt sich über den Metzler Trust e. V. umsetzen. 

Übergreifende Leistungen: Service aus einer Hand

Das fehlende Puzzlestück für Ihr Geschäftsmodell - MFXtra-Depot von Metzler

Metzler Pension Management bietet für jedes Unternehmen eine individuelle, gezielte Lösung sowie umfassende Leistungen rund um die Verwaltung von Ansprüchen aus einer Hand – von der Vermögensanlage über Administration bis hin zum Reporting.

Unsere enge Zusammenarbeit mit dem Metzler Asset Management und externen Kooperationspartnern erlaubt es uns, Synergien im Spezial-Know-how für unsere Kunden optimal auszunutzen.

Unsere Leistungen für eine optimierte Vermögensanlage

Unser Dienstleistungsspektrum rund um Ihre Vermögensanlage reicht von der Analyse der Bilanzstruktur und der Finanzierungsoptionen über die Strukturierung von verbindlichkeitsorientierten Anlagekonzepten für Pensionszusagen (Liability-Driven Investment) bis hin zu Asset-Liability-Management-Studien:

  • ALM-Studien (Asset Liability Management)
  • LDI-Konzepte (Liability Driven Investment)
  • SAA-Strukturierung (Strategische Asset-Allokation)
  • Metzler Life-Cycle-Modell
  • Multi-Asset-Strategien
  • Metzler Wertsicherung
Kapitale und nachhaltige Wertanlage dank ESG

Nachhaltiges Investieren: Ein Element der Portfolio-Optimierung

Das Metzler Asset Management integriert seit Jahren konsequent ESG-Komponenten in alle diskretionär gesteuerten Mandate und ergänzt damit die klassische Analyse anhand finanzieller Kriterien.

Erfahren Sie mehr dazu unter Nachhaltigkeit.

Effizient und transparent: Das MPM-System

Eine effiziente und transparente Administration ist die Erfolgsgrundlage einer kapitalgestützten Versorgungslösung. Das Metzler-Pension-Management-System (MPM-System), entwickelt von Metzlers IT-Spezialisten, entspricht den Anforderungen an eine technisch ausgereifte Administration, die dem Arbeitgeber und dem Arbeitnehmer ein hohes Maß an Transparenz gewährleistet.

  • Komplexe Administration unterschiedlicher Versorgungsmodelle in einem System: Mit dem MPM-System lassen sich alle Versorgungsmodelle mit ihren jeweils unterschiedlichen Ansprüchen, Zahlungen und Rückstellungen sowie unterschiedlichen Störfällen unternehmensübergreifend verwalten und abwickeln. Das System wird über Schnittstellen an die jeweilige Unternehmenssoftware angeschlossen und technisch eingebunden.
  • Straight-through-Prozess schafft Effizienz und Transparenz: Im MPM-System ist die gesamte Administration in einem vollautomatischen „Straight Through“-Prozess (STP) abgebildet. Damit steigen die Prozesssicherheit und die Geschwindigkeit in der Bearbeitung, während jede Abweichung durch ein Auftragscontrolling registriert wird.
  • Kosten sparen mithilfe des MPM-Systems: Die sichere elektronische Schnittstelle zum MPM-System ermöglicht es, die Administration der verschiedenen Versorgungsmodelle auszulagern und damit die Verwaltungskosten zu senken.
  • Service & Schulung: Mitarbeiter werden vor und während der Implementierung durch unsere Experten geschult und auch danach noch kontinuierlich betreut. 

Standardisierte Abläufe und individueller Service

Mit einer Kombination aus individuell zugeschnittenen Leistungen und hohem Automatisierungsgrad mittels MPM-Portal von Metzlers IT-Spezialisten können wir die Anforderungen unserer Kunden an ein umfassendes Reporting problemlos erfüllen.

  • Laufende Reportingdienstleistungen
  • Standard- und Sonderreportings für Arbeitgeber und -nehmer
  • E-Reporting für Spezialfonds
  • Online-Zugang mit einer Vielzahl an Auswertungsmöglichkeiten

Publikationen

Pflichtunterlagen

Ihre Ansprechpartner

Christian Remke, Geschäftsleitung, Metzler Pension Management GmbH
Christian Remke

Sprecher der Geschäftsführung
Metzler Pension Management GmbH

Martin Thiesen, Geschäftsleitung, Metzler Pension Management GmbH
Martin Thiesen

Geschäftsführung
Metzler Pension Management GmbH

Andreas Drtil, Kundenbetreuung, Metzler Pension Management GmbH
Andreas Drtil

Kundenbetreuung
Metzler Pension Management GmbH

Leonie Enders, Kundenbetreuung Metzler Pension Management
Leonie Enders

Kundenbetreuung
Metzler Pension Management GmbH

Jörg Geißler, Kundenbetreuung Metzler Pension Management GmbH
Jörg Geißler

Kundenbetreuung
Metzler Pension Management GmbH

Birgit Lay, Kundenbetreuung Metzler Pension Management
Birgit Lay

Kundenbetreuung
Metzler Pension Management GmbH

Christian Pauly, Kundenbetreuung Metzler Pension Management
Christian Pauly

Kundenbetreuung
Metzler Pension Management GmbH

Marion Berger, Sales Support Kundenbetreuung, Metzler Pension Management
Marion Berger

Sales Support Kundenbetreuung
Metzler Pension Management GmbH

Alina Brückner, Sales Support Kundenbetreuung, Metzler Pension Management GmbH
Alina Brückner

Sales Support Kundenbetreuung
Metzler Pension Management GmbH

Annette Kreutzberger, Kundenbetreuung, Metzler Pension Management GmbH
Annette Kreutzberger

Assistenz Kundenbetreuung
Metzler Pension Management GmbH

Wichtiger Hinweis

Sie werden auf die Startseite des Bereichs Asset Management weitergeleitet.

Sie werden auf die Startseite des Bereichs Asset Management weitergeleitet.

Sie werden auf die Startseite des Bereichs Asset Management weitergeleitet.

Abbrechen

Nutzungsbedingungen/rechtliche Hinweise

Die Inhalte, die auf der Metzler-Webseite veröffentlicht sind, dienen ausschließlich Informationszwecken.

Bitte beachten Sie, dass es sich bei den auf der Webseite zur Verfügung gestellten Unterlagen zu den Investmentvermögen der Universal-Investment Ireland um eine unverbindliche deutsche Übersetzung der englischen Originalunterlagen handelt.

Bitte lesen Sie auch die nachfolgenden wichtigen Informationen und Hinweise, die u. a. bestimmte vertragliche, gesetzliche und aufsichtsrechtliche Bedingungen erläutern, die für die Anlage in Investmentvermögen gelten.

Mit dem Zugriff auf die Metzler-Webseite erklären Sie sich als Nutzer mit der rechtlich bindenden Wirkung der nachfolgend bezeichneten Nutzungsbedingungen und dem Ausschluss der Haftung einverstanden.

Allgemeine Beschränkungen

Die Metzler-Webseite enthält Informationen über verschiedene Investmentvermögen, die von Kapitalverwaltungsgesellschaften in verschiedenen Ländern verwaltet werden. Die Investmentvermögen werden unter Umständen in verschiedenen Ländern vertrieben, wobei die konkrete Vertriebszulassung des einzelnen Investmentvermögens den jeweiligen Verkaufsunterlagen und dem Factsheet zu entnehmen sind. Die Informationen richten sich nur an Anleger in den Ländern, in denen das jeweilige Investmentvermögen zum Vertrieb zugelassen ist. Die nachfolgenden Informationen sind nicht zur Veröffentlichung oder Nutzung durch irgendeine Person oder Gesellschaft in einem Staat bestimmt, in dem das jeweilige Investmentvermögen nicht zum Vertrieb zugelassen ist oder in dem die Veröffentlichung oder Nutzung der nachfolgenden Informationen gegen die anwendbaren gesetzlichen Bestimmungen oder sonstigen Vorschriften verstoßen würde. Insbesondere sind diese Informationen und die Investmentanteile nicht für den Vertrieb in den Vereinigten Staaten von Amerika oder für Personen oder Gesellschaften bestimmt, die Staatsangehörige der Vereinigten Staaten von Amerika sind oder dort ihren Wohnsitz bzw. Sitz haben oder für solche Personen bzw. Gesellschaften handeln. Die auf den nachfolgenden Webseiten enthaltenen Informationen beinhalten weder ein Angebot noch eine Angebotsaufforderung zur Ausgabe bzw. zum Verkauf von Investmentanteilen in einem der aufgeführten Investmentvermögen in einem solchen Staat, in dem die Abgabe eines solchen Angebots oder einer solchen Angebotsaufforderung gesetzwidrig wäre, oder an solche Personen oder Gesellschaften, denen ein solches Angebot bzw. eine Angebotsaufforderung von Gesetzes wegen nicht gemacht werden darf oder die im Auftrag oder zugunsten solcher Personen oder Gesellschaften handeln.

Haftung für Inhalte

Die Metzler Asset Management GmbH (nachfolgend einschließlich der verbundenen Unternehmen „Metzler“ genannt) prüft und aktualisiert die Informationen auf ihren Webseiten ständig. Eine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der zur Verfügung gestellten Inhalte kann aber nicht übernommen werden. Haftungsansprüche, welche sich auf Schäden materieller oder ideeller Art beziehen sind grundsätzlich ausgeschlossen, wenn und insoweit kein nachweislich vorsätzliches oder grob fahrlässiges Verschulden vorliegt. Alle eventuellen Angebote sind freibleibend und unverbindlich. Metzler behält es sich ausdrücklich vor, Teile der Seiten oder das gesamte Angebot ohne gesonderte Ankündigung zu verändern, zu ergänzen, zu löschen oder die Veröffentlichung zeitweise oder endgültig einzustellen.

Links

Unsere Webseiten enthalten Links zu externen Webseiten Dritter, auf deren Inhalte wir keinen Einfluss haben. Deshalb kann Metzler für diese Fremdinhalte auch keine Gewähr übernehmen. Für die Inhalte der verlinkten Webseiten ist stets der jeweilige Anbieter oder Betreiber der Seiten verantwortlich. Die verlinkten Webseiten wurden zum Zeitpunkt der Verlinkung auf mögliche Rechtsverstöße überprüft. Rechtswidrige Inhalte waren zum Zeitpunkt der Verlinkung nicht erkennbar. Eine permanente inhaltliche Kontrolle der verlinkten Seiten ist jedoch ohne konkrete Anhaltspunkte einer Rechtsverletzung nicht zumutbar. Bei Bekanntwerden von Rechtsverletzungen werden wir derartige Links umgehend entfernen.

Aufträge, keine Anlageberatung/Anlageempfehlung

Die Inhalte auf der Metzler-Webseite stellen keine Anlageberatung oder eine Empfehlung oder eine Aufforderung zum Erwerb bzw. zum Verkauf von Anteilen an Investmentvermögen dar noch sollen die Inhalte die Grundlage eines Vertrages bilden oder Bestandteil eines Vertrages werden. Verbindliche Grundlage für Aufträge zur Anlage in einem Investmentvermögen sind ausschließlich die in dem jeweiligen Auftrag genannten Unterlagen (z. B. Verkaufsprospekt, Anlagebedingungen, wesentliche Anlegerinformationen, Jahres- und Halbjahresberichte, oder andere anwendbare Dokumente und Bestimmungen). Diese Unterlagen können kostenlos angefordert werden bei:

Metzler Asset Management GmbH

Untermainanlage 1

60329 Frankfurt am Main

Postfach 20 01 38

60605 Frankfurt am Main

 

Telefon: (+49 - 69) 21 04 - 11 11

Telefax: (+49 - 69) 21 04 - 11 79

E-Mail: asset_management@metzler.com

 

Bitte lesen Sie diese Unterlagen sorgfältig, bevor Sie eine Anlageentscheidung/-empfehlung treffen, da sie nähere Informationen über die Anlageziele der Investmentvermögen und die damit verbundenen Risiken enthalten.

Urheberrecht

Alle Rechte sind vorbehalten und unterliegen dem deutschen Urheberrecht. Die Vervielfältigung, Bearbeitung, Verbreitung und jede Art der Verwertung außerhalb der Grenzen des Urheberrechts bedürfen der vorherigen schriftlichen Zustimmung von Metzler.

Gerichtsstand

Der Gerichtsstand ist Frankfurt am Main, Bundesrepublik Deutschland.

Risikohinweis

Sie sollten sich der mit jeder Anlageentscheidung verbundenen Risiken bewusst sein. Bitte denken Sie daran, dass in der Vergangenheit erzielte Wertsteigerungen und Erträge keine Indikation für die zukünftige Wertentwicklung darstellen, so dass die angestrebte Entwicklung nicht zugesichert oder garantiert werden kann. Der Wert der Investmentanteile und deren Erträge sind von verschiedenen Risiken, u. a. von der jeweiligen Börsen- und Wechselkursentwicklung, abhängig und können somit steigen oder fallen, und es besteht die Möglichkeit, dass Sie bei einer Rückgabe der Anteile nicht den investierten Betrag zurückerhalten und Verluste erleiden. Bitte denken Sie auch daran, dass ein Investment in Fonds neben der Börsen- und Wechselkursentwicklung verschiedensten weiteren Risiken ausgesetzt ist (beispielhaft seien hier aufgezählt Anlageschwerpunkt, Fondsmanagement, Kursprognosen, allgemeine wirtschaftliche Entwicklung usw.), welche eine Zusicherung für einen Erfolg des Investments ausschließen. Die steuerliche Behandlung Ihrer Erträge kann Änderungen durch den Gesetzgeber oder abweichenden Interpretationen durch die Finanzverwaltung unterliegen.

Stand: April 2020